Vedení účetnictví Praha, Brno, Bratislava, Wien, Warszawa

Kompletní účetní servis a služby daňového poradce.
Vedení účetnictví, daňové poradenství ,zpracování mezd, roční uzávěrky a další účetní služby.

Aby nám životní pojištění s daněmi tvořilo sehranou dvojku ještě úplně neumíme

Datum článku: 02. 05. 2016

Být zajištěn proti nepředvídatelnosti života podle pravidel a ještě si užívat naplno daňové výhody, jak je v takové situaci možné. Jde to, ale statistiky ukazují, že nás odrazují změny zákonů a držíme se při zdi

Přísnější podmínky životního pojištění zamíchaly daňovými výhodami je to znát

Boj proti daňovým únikům se loni vepsal i do podmínek životního pojištění. Aby se nemohlo zneužívat daňové zvýhodnění a životní pojištění sloužilo skutečně svému prioritnímu účelu, kterým je zejména zajištění v nepříznivé situaci a stáří, změnily se podmínky uplatnění daňového zvýhodnění a bylo potřeba tomuto, kroku přizpůsobit i smlouvy. Kdo tak neučinil a nesplnil podmínky za rok 2015 zvýhodněn není a skutečně jak se ukazuje na daňové výhody u životního pojištění dosahuje skutečně méně lidí.

Za daňové zvýhodnění se už nesmí sahat na peníze

Aby jedinec mohl mít u životního pojištění současně i daňové výhody musel v loňském roce patřičně upravit smlouvu a splnit náročnější podmínky z ní plynoucí. Zásadní je že, kdo chce čerpat daňové výhody nesmí už si z pojistky průběžně vybírat peníze a tedy

Pojistná smlouva nesmí umožňovat výplatu jiného příjmu.
Musí být dodrženy limity ohledně minimální pojistné částky a pojistné doby.
Smlouva se musí uzavírat minimálně na dobu pěti let a končit musí v roce dožití šedesáti let.
Pojistník musí být současně i pojištěným.
Pokud je pevně sjednána pojistná částka pro případ dožití smlouva musí zahrnovat riziko smrti nobo dožití.

Kdo podmínky nesplnil se zvýhodněním se musel rozloučit. Pokud by podmínky byly porušeny a peníze ze smlouvy vybrány jinak než je uvedeno je nutné daňové výhody vrátit a pojištění zpětně dodanit.

Lepší menší jistota než žádná do maximálních odpočtů jde málokdo

Časté změny zákonů mají za následek i častou klientskou obezřetnost a možná někdy i úzkost. Zřejmě převládá názor, že ani u daňových zvýhodnění si nemůže být jeden zcela jist kdy se karta obrátí a tak zdaleka ne všichni uspoří na dani v uvedeném směru maximum a daňové odpočty jsou dávány nižší. Klienti uplatňují ročně většinou méně než možných 12000 Kč. Zkrátka pořád se raději tisknou vrabci v hrsti než by se otáčel zrak po holubech na střeše.