Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v případě nejasností jej mohou chtít doložit
Po původu peněz na bankovních účtech se nepátrá jen v případě movitých klientů s miliony, ale může se tak dít i v případě třeba klienta dělníka s obyčejným běžným účtem, kterému nepřichází nijak horentní sumy. Jde o stále běžnější praxi, na níž má banka plné právo. Uvedený postup se provádí z důvodů předcházení nejrůznějším podvodům s finančními prostředky. V uvedeném případě je důležité s bankou spolupracovat, protože při nespolupráci klienta má banka právo vztah s klientem ukončit.
Dotazovat se po původu finančních prostředků mají banky právo u každého občana, který u nich má účet nebo si chce účet založit
Většina společnosti má zájem na tom, aby svět kolem nás byl stále bezpečnější ve všech oblastech a v té finanční obzvláště. Uvedený trend sebou však přináší i pravidla a postupy, které se nemusí úplně každému líbit, ale je nutné je v rámci měnících se potřeb doby přijmout a respektovat. V rámci trvalého zpřísňování pravidel ochrany finančních prostředků před nejrůznějšími finančními machinacemi, se dnes musí každý běžný občan s nějakým účtem v bance připravit na to, že se ho banka může ptát na původ jeho finančních prostředků a má právo také na doložení tohoto původu.
Dotazovaný klient, u něhož banku začne zajímat původ jeho peněz, v žádném případě nemusí mít miliony ani nemusí být známou celebritou. Banky mají právě kvůli ochraně a potírání finanční kriminality zákonem nastavena určitá pravidla kontroly ohledně chování finančních prostředků na účtech, která musí aplikovat u účtů všech svých klientů v případech, kdy začne docházet k určitým signálům nejasnosti, výkyvům v pohybech a podobně. Zbystřit tedy banka může vždy, když se na účtu objeví častější převody ihned po přijetí peněz na účet a není zcela jednoznačné, odkud a kam dané peníze směřují a klidně může jít o menší částky několika tisíc korun. Pokud k takové situaci, vyzve banka klienta, aby danou konkrétní záležitost vysvětlil a doložil původ uvedených nejasných prostředků.
Jak je výše uvedeno jde o zcela běžný postup, na který mají banky právo, a stále častěji stále více bank dané právo využívá. Některé banky si kvůli uvedené záležitosti, žádají osobní přítomnost klienta na pobočce, stále více bankovních institucí se snaží vyjít klientům ústrety a umožňuje osvětlit původ finančních prostředků včetně doložení potřebných údajů elektronickou formou.
Nespolupráce klienta při dokládání původu jeho finančních prostředků může vést k ukončení vztahu ze strany banky
Nespolupráce klienta s nějakou institucí je vždy ošemetná věc, která většinou nedopadne dobře a daná instituce spolupráci ukončí. Uvedené platí i v případě banky, pokud se klient zdráhá vysvětlit a doložit původ svých peněz. Banka může v daném případě přistoupit i ke krajnímu postupu, ukončit s klientem spolupráci a zrušit mu účet.
Podobné články
Povinnosti zaměstnavatele při kontrole ze zdravotní pojišťovny
V každé firmě, bez ohledu na velikost či obor působení, se občas objeví moment, kdy se musí vyrovnat s úřední…
Více informací
Při kontrolách převodních cen se více hlídá přeprodávání reklamy a praktiky s nehmotným majetkem
Generální finanční ředitelství České republiky informuje, že pokračuje v pečlivých kontrolách cenových…
Více informací
Daňový odpočet hypotéky v přiznání podávaném v roce 2024
Ve světě financí a daní se každoročně objevují příležitosti, jak ušetřit a optimalizovat vlastní výdaje.…
Více informací
Z daňových důvodů, je důležité u DIP, příspěvky klientů evidovat odděleně od příspěvků zaměstnavatelů
Důchodové spoření je téma, které v posledních letech nabývá na aktuálnosti a důležitosti. V tomto kontextu se…
Více informací
