Jak přejít ze starého penzijního spoření
Převod ze starého penzijního připojištění na novější doplňkové penzijní spoření se od roku 2024 stává mnohem jednodušším a přístupnějším procesem. Díky novým legislativním úpravám a technologickému pokroku je nyní možné celý přechod vyřídit pohodlně online, bez zbytečné administrativní zátěže a nutnosti osobních návštěv poboček penzijních společností.
Přechod je snazší než dříve a dá se vyřídit elektronicky a staré připojištění se ani nemusí rušit
Zájemci o převod svých prostředků ze starého penzijního připojištění do modernějšího doplňkového penzijního spoření mohou od 1. ledna 2024 využít služeb bankovní identity. Tento inovativní nástroj umožňuje bezpečnou a spolehlivou identifikaci klienta prostřednictvím jeho stávajícího bankovního účtu. Odpadá tak potřeba vyplňování složitých formulářů a dokládání osobních údajů. Klient jednoduše přistoupí ke svému bankovnímu účtu, potvrdí svou identitu a následně může zahájit proces převodu penzijních úspor.
Převod prostředků ze starého penzijního připojištění do doplňkového penzijního spoření je zcela zdarma, bez jakýchkoli poplatků či skrytých nákladů. Klienti mají na výběr ze dvou možností - mohou své úspory převést v rámci stávající penzijní společnosti, nebo se rozhodnout pro přechod k jiné penzijní společnosti, která lépe vyhovuje jejich individuálním potřebám a preferencím.
V případě, že se klient rozhodne zůstat u své současné penzijní společnosti, stačí požádat o založení nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Zároveň může zvolit, zda chce veškeré své nashromážděné prostředky převést na novou smlouvu, nebo zda část úspor ponechá na stávající smlouvě o penzijním připojištění. Tato flexibilita umožňuje klientům přizpůsobit správu svých penzijních úspor podle vlastních preferencí a investičních strategií.
Pokud se klient rozhodne pro přechod k jiné penzijní společnosti, celý proces převodu prostředků ze starého penzijního připojištění na nové doplňkové penzijní spoření zajistí cílová penzijní společnost. Klient pouze online požádá zvolenou penzijní společnost o provedení změny a poskytne jí nezbytné informace prostřednictvím zabezpečeného online formuláře. Veškeré administrativní záležitosti spojené s převodem prostředků si penzijní společnosti vyřeší mezi sebou, obvykle do jednoho měsíce od obdržení žádosti klienta.
Zjednodušení procesu přechodu ze starého penzijního připojištění na doplňkové penzijní spoření představuje významný krok vpřed v oblasti důchodového spoření. Klienti získávají větší kontrolu nad svými penzijními úsporami, mohou snáze reagovat na změny na finančních trzích a přizpůsobovat své investiční strategie. Online řešení šetří čas i peníze a umožňuje klientům spravovat své penzijní spoření odkudkoli a kdykoli.
